米株投資・どケチリタイア日記

アラフォー独身男、40万ドル米国株に投資して、リタイア生活しています

1万ドル現引き

1万$を現引きしてSBIの外国証券への預け入れが40.5万$と目標額に達しました。ただ、現金が4.5万ドルあるのでこれらを証券に換える必要があります。とはいえ、SBIにこれ以上現金を投資する必要がなくなったのはよかったです。SBIでは32万$を交換したので、8万$の利益ということでしょうか。

 

あとは日本株と債券性の高い資産を構築します。

さよなら仮想通貨:ETH 22 売却

仮想通貨ETH 22売りました。これですべての仮想通貨を売ったことになります。10%程度の利益でした。業界のことを鑑みて、投資対象に足らないと判断です。

スイッチング: 売却 V 200, 買付 SPY 80

2万ドルほどスイッチングしました。割高株の整理です。

投資資産のグラフ化

投資資産を可視化してみました

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JNJが少し多めですがそこそこ分散できてるようないないような・・・どこかのタイミングでもっとシンプルにしたいです

 

最終的には S&P+QQQ+IYR くらいシンプルにしたい

 

 

スイッチング:売却 MA 200, 買付 IVV 100

最近BABA、テンセントを買ってしまったため、ハイテクセクタの割合が高くなってしまっていました。そこでMAを200株売り、IVVを同額買い付けました。2.5万ドル程度のスイッチングです

 

正直持ち株はすべてS&Pでいいような気もしていますが、多少の楽しみもあったほうがよいのかなとも思っています。

買付: IVV 42株

株が高値圏で推移していてもう買いたくないのですが、6末ということでS&P連動ETFであるIVVを1万ドル程購入しました。月末まで待ってたので少しだけ安く買えてよかったです

祝: 投資金額40万ドル達成

今日の段階で、投資資金の時価総額が40万ドルを超えました。私は、生活をするにあたって、「40万ドルの投資+余剰資金」で暮らしていくことを目標としているので、一つの区切りになります。とはいえ、投資預金には現金がまだ5万ドルくらいあるので、正確には40万ドルの投資をしているとは言えない状況です。

 

今後は定期的にインデックスを買ったり、落ちたハイテクの0700.HKを買いましたりして、40万ドルのリスク資産の構築を目指していきます。

買付: テンセント300株

BABAを買ったので、おまけでテンセントも買いました。100万円ちょっとかな。個人的にはWeChatPayの方が将来性がある気がするので、初めての香港市場デビューです

 

なんかAppleと揉めそうな雰囲気があるのが困りどころ・・・

 

 

買付: BABA 200株

先日パニック売りしてしまったのを反省して、株を少し買い戻しました。V, MAの決済ネットワークの脅威となりうるアリペイを持つBABAを少しだけ買いました。

 

6月になったのでIVVも買い付けようかと思います。六月中にダウが20000か22000にタッチしたら1万ドル。そうでなければ末日にでも買い増します。

 

 

仮想通貨 ETH 20 (40万円くらい)購入

せっかく口座を作ったので、ETHを買ってみました

 

・BTC⇒ハードフォークが怖い、アングラ勢力強い

・ETH⇒色々な企業が参加、伸びしろ多い

・XRP⇒将来性はあるが、一企業に左右される

 

というイメージなのでまずはETHを買いました。そのうちXRPも同じくらい(数十万くらい)買うかもしれません

 

QCOM, XOM 売却

リスクオフをすべしという直感が働きました。やってはいけないことだと思いますが、永久ホールド予定の株以外、すなわちQCOMとXOMを売却しました。IVV/VOOも売ってしまいたい衝動に駆られていますがなんとか踏みとどまります・・・・

仮想通貨の取引における現状のまとめ

ここ数日で仮想通貨の取引について、この業界の状況というのが分かってきたのでまとめる。

  • 仮想通貨業界の基軸通貨はBTCである
  • 現時点では、BTC、ETH、XRPが生き残りそうな感じ
  • 日本円をBTCに両替するには日本ではBitFlyerが一番信頼できそう
  • 今月にGMO、7月にはSBIがBTCに参入するので今後はそちらでもいいかも
  • BTCから別の仮想通貨への両替は poloniex という取引所が世界標準
  • でもpoloniexはDDos攻撃を受けるなど、かなり不安定な様子
  • 日本の取引所は総じて手数料が高い(xxxcheckとか・・・)
  • XRP(リップル)への両替は 日本円→JPY→XRPという手段もある
  • ただXRP/JPYは板が薄いので、日本円→BTC→XRPの方がよさそう
  • XRPはRipple社のネットワークに置くタイプと、取引所に仮想的に預ける方法がある
  • 信頼性を考えるとRippleネットワークにおけるウォレットを作るべきで、そのためには、gatehubを使うが簡単
  • 税金はかなり見解が分かれるので、益があっても日本円に変えないほうが安全かも(どうせ仮想通貨なんて数年後の話だろう)

上記を考えて私は以下の決断に至った。

  • 日本円→BTCはBitFlyerを利用
  • BTCの保管場所はBitFlyerのウォレットを利用
  • BTC→XRPの取引はpoloniexを利用。取引の際に入金・出金を行う
  • XRPの保管場所はgatehubのウォレットを利用
  • BTC→ETHはBitFlyerで行う
  • ETHの保管場所はBitFlyerのウォレットを使用
  • SBIがおそらくBTC, ETH, XRP を取り扱うだろうから、その際はSBIのウォレットで保管

 

なかなかややこしいうえに、怪しい業者もたくさんあるので取引には気を付けたいと思う

 

私の集中投資対象であるVISA, MasterCardに対する脅威となりうるため、リスクヘッジとしてある程度の仮想通貨への資金移動はしておきたい。1~2万ドルくらい?いまのところ一番脅威となりそうなのがRipple。株を買えればいいのだけれど、無理そうなのでXRPを保有するのかなぁ?それともBTCのIOUを保有するのかなぁ、などと思っている。ちょうどいまXRPはバブルな状態なので多少お祭りに参加してみるのも一興かと思い始めてもいる(そうこうするうちに高値掴みになるのがオチ)

仮想通貨の取引手数料

BTC(ビットコイン)・XRP(リップル)の取引をしてみた。各種手数料や雑感をまとめる

 

■TL;DR

100万円の取引を想定する。想像以上に安い。

 ・日本円→BTC: 約1500円

 ・BTC→BTC(送金): 一律で約500円 くらい

 ・BTC→日本円(銀行口座): 約1500円+一律約800円

 ・BTC→XRP: 調査中

 

■ 日本円→BTC

・銀行の振込手数料: 0円

自分の銀行口座から、BitFlyerの銀行口座に送金する。みずほダイレクトの特典を使えば無料で送金できる。送金後約1時間くらいで余力に反映された

・スプレッド: なし

BitFlyerであれば直接取引所に注文が出せるので、為替取引のようなスプレッドの概念はない。

・決済手数料:変動 ~0.15% (100万円なら~1500円)

スプレッドがない代わりに取引所(BitFlyer)に対して約定時に手数料を払う必要がある。直近30日の取引量に対して手数料が変わるシステムのようだ。一番高くて0.15%となる。

 

■BTC→日本円

・日本円→BTCに準ずる

・銀行への振込手数料: 一律約800円

 

■BTC→BTC (ウォレット間送金)

・手数料: 一律 0.0005 BTC

BitFlyerでは送金額にかかわらず一律。おおよそ300円に相当

・マイナーへの手数料:0円~0.0001 BTCくらい(200円)?

BTC送金を早くしたい場合は、マイナー(BTCの仕組みを担保する人たち)にチップを支払う。0円でもいいが待たされるらしいので多少色をつける

 

■BTC→XRP

・スプレッド:なし

gatehubでは直接注文を出せるのでスプレッドに相当する

・手数料:?

 

仮想通貨に手を出してみる

暇だったので仮想通貨の取引ができるようにしてみる

 

◆やりたいこと:BTC(ビットコイン)/ XRP (リップル) を保有したい

仮想通貨の世界ではBTCが主要通貨になっていて、その他の仮想通貨はBTCから両替することが多いようだ. XRPがほしければ、 XRP/BTC を取引する. 

 

◆必要なもの:BTCの口座、XRPの口座

日本最大手であるBitflyで口座を作成した。これでBTCの口座ができたことになる。作成時に、運転免許証と銀行口座の登録が必要。振込銀行口座を指定されるので日本円を振り込むと、口座に反映される。普通の為替と同様、指値で注文し、JPYでBTCを購入できる

 

BTCの口座ができたら、XRPの口座を開設する。Ripple界最大手のgatehubで口座を作成した(英語)。作成時に、パスポート、請求書などが必要になる。作成した口座を活性化させるために、日本JPYなどの団体にアカウントを作成して、少量のXRPを振り込んでもらう(無料)。口座が活性化したら、BTCを扱える gatehub fifth をゲートウェイに追加することで、Bitflyの口座からBTCを入金できるようになる。すなわち、 XRP/BTC の為替取引ができるようになる。

 

まだ取引してないのだが、おそらく上記で認識間違いはない、、、と思う

儲けようというわけでない。決済に興味があるだけなので10万円くらいで遊んでみようかと思う

NISA について思うこと

NISAは

  • 売却益が無税
  • 配当金への課税が無税

の二つの側面があって、どっちの側面を重視するかで買うべき銘柄が変わると思う。つまりNISAの使い方は

  • テンバガー候補を買って売り抜けたい
  • 高配当株を買って配当を最大化したい

NISAは実質600万円分(5年分)あるのでテンバガーを射止めたら5400万円の譲渡益1080万円が免除になる計算。これは、株でお金持ちになりたい人には魅力的。4%の高配当株に投資したら、年間24万円の配当課税約5万円が毎年免除される、つまり

  • 一発当てて1000万円の課税免除
  • 堅実に 5万円/年 の配当課税免除

の側面がある。私は後者のスタンスでIYR(米国不動産リート指数連動ETF)に全額ぶち込んでいる。